Une pension de réversion est un type de revenu de retraite qui vous permet de transmettre vos prestations de retraite à une autre personne après votre décès. Cela peut être un excellent moyen de garantir que votre épargne-retraite sera transmise à vos proches, tout en leur assurant un revenu régulier. Dans cet article, nous allons voir ce qu’est une pension de réversion et comment elle fonctionne.
Qu’est-ce qu’une pension de réversion ?
Une pension de réversion est un arrangement entre le propriétaire de la pension et le bénéficiaire désigné (la personne qui recevra les prestations après le décès du propriétaire initial). Le bénéficiaire doit être désigné à l’avance et peut être une personne physique ou une structure fiduciaire. Le bénéficiaire recevra alors les paiements après le décès du propriétaire initial.
Les pensions de réversion se présentent sous deux formes : des paiements forfaitaires ou des paiements réguliers (également appelés paiements en annuités). Les paiements forfaitaires sont versés en une seule fois, tandis que les paiements en annuités sont versés au fil du temps et assurent un revenu régulier au bénéficiaire. Plus d’infos sur : www.sorenir.com/etre-accompagne/pension-de-reversion/.
Comment fonctionne une pension de réversion ?
Lorsque vous mettez en place une pension de réversion, vous devez décider de la forme de paiement qui répond le mieux à vos besoins : versement d’un capital ou d’une rente. Une fois cette décision prise, vous devrez désigner votre bénéficiaire par écrit auprès de votre institution financière. Il est important de noter qu’une fois que vous avez choisi votre bénéficiaire, il ne peut plus être modifié, sauf en cas de circonstances atténuantes (par exemple, si le bénéficiaire décède avant vous).
Une fois la configuration correcte effectuée, à votre décès, les fonds restants sur votre compte de retraite seront automatiquement transférés sur le compte du bénéficiaire désigné. Ce transfert devrait s’effectuer sans qu’aucune des parties n’ait à fournir de documents supplémentaires. Si la réception de ces fonds a des implications fiscales pour l’une ou l’autre des parties, il est important qu’elles demandent l’avis d’un comptable ou d’un conseiller financier qualifié.